值此反洗钱十周年之际，山西证券侯马营业部积极举办各类反洗钱、打击非法证券活动，希望广大人民群众保护好自己、远离洗钱等违法犯罪活动。

（后附图片）

一、什么是洗钱

“洗钱”是指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐藏其来源的行为。

“反洗钱”是为了预防洗钱活动，依照《反洗钱法》规定采取相关措施的行为。

二、洗钱途径

①利用一些国家和地区对银行或个人资产进行保密的限制进行洗钱。

②通过投资办产业进行洗钱。

③通过市场的商品交易活动进行洗钱。

④通过地下钱庄和民间借贷转移犯罪收入。

⑤现金走私。

三、《反洗钱法》

为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，第十届全国人大常委二十四次会议于年10月31日通过了《中华人民共和国反洗钱法》，自年1月1日执行。

四、洗钱危害

五、案例分享

案例一：

年8月至年4月，蔡某将在菲律宾制造和贩卖毒品所得的赃款陆续通过菲律宾的地下钱庄汇入我国境内地下钱庄。在蔡某的指使下，其叔甲、其堂弟乙分别以各自名义在银行开设个人账户，并将明知是毒品贩毒所得的赃款存入上述账户。事后，甲和乙将大部分赃款转出，用于购买汽车等。年5月9日，当地人民法院以洗钱罪判处被告人甲有期徒刑3年，并处罚金33万元；判处被告人乙有期徒刑2年零6个月，并处罚金17.5万元。

案例二：

年7月，潘某找到杜某，说急需一批银行卡账户用于资金周转。于是杜某收集了大量身份证件，用这些身份证在上海市某银行办理了大量个人银行卡账户，并将这些银行卡借给潘某使用。潘某得到银行卡后，按事先约定联系诈骗犯“阿元”，通过银行卡转账的方式为“阿元”转移其通过网上银行行诈骗的赃款多万元，并按照百分之十的比例提成。年10月22日上海市虹口区人民法院对此案宣判，认定潘某等4名被告人犯有洗钱罪，判处有期徒刑1年零3个月到2年不等。

六、保护自己、远离洗钱

①主动配合金融机构进行客户身份识别

②不要出租出借自己的身份证件

③不要出租出借自己的账户

④不要用自己的账户替他人提现

⑤为规避监管标准拆分交易只会弄巧成拙

⑥选择安全可靠的金融机构

⑦办理业务时请按规定出示身份证件，及时更新身份证件

⑧勇于举报洗钱活动，维护社会正义。

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山西证券反洗钱、打非宣传页

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